今早去到茶餐厅,水吧安哥话有个阿姨从国内到香港,想开一个银行户口,但整个社区的银行分行都唔肯替佢阿姨开,就算茶餐厅老板出马都唔得。有银行暗示,如果买一些金融产品就可以,后来亦话唔得。安哥问我有冇计。老实说,我根本唔识得佢阿姨,唔知道佢是不是国内经济罪犯。如果介绍佢去开户口,出了事我会很麻烦。不少银行最初的时候都很容易可以开到户口,但那些国内人士开了户口之后,大量现金存入以及提走。银行家知道,这是漂白的过程,而过去亦有不少银行亦为此被外国,尤其是美国佬罚了不少钱。所以,现在银行内部都训示,除非是绝对可靠,而且要有好的介绍人,否则一定不能够开户口。我有时亦不明白,国内人什么也是微信支付,点解有咁多现金存入银行?无形中话俾人知非奸则盗,唔系洗银纸还是什么。
其实,现在情况已经有所改善,但银行为了保障自己,一定会问清问楚。如果未能清楚回答问题,银行一定唔会开户口,就算开了户口,太多现金出入而又未能解释,银行一样会取消户口。户口一但被取消,以后在香港再唔会有银行会替那个客户开户口。安哥听完我讲之后,话唔敢做介绍人,因为连佢也不知道那位心姨做什么工作。其实,介绍人入马会比开户口的风险更少。因为出事之后,马会的介绍人没有麻烦。如果那个开户口的人失了踪,介绍人就会很麻烦。所以,没有必要,千祈唔好介绍其他人去银行开户口。